14 сентября, 2020 
 363

Как обменять криптовалюту и не стать жертвой мошенников

Есть мнение, что чем больше ваш опыт операций с криптовалютами, тем меньше у вас шансов попасться на мошенников при обмене. Но насколько это соответствует истине?
Share this
Как обменять криптовалюту и не стать жертвой мошенников

Практика показывает, что мошеннические схемы не стоят на месте и становятся все более изощренными, а значит, нельзя расслабляться, даже если вы уже не новичок в мире криптовалют.

Возможно, сценарии, рассчитанные на совсем неопытных людей, с вами и не сработают, но не стоит забывать, что иногда бдительность дает сбой даже у самых искушенных пользователей. В случае с криптовалютами повышенная внимательность и анализ всего происходящего — обязательное условие.

На что пользователи попадаются чаще всего

Какие же схемы наиболее распространены у крипто-мошенников? Они бывают разными по своей сложности и организации. Вот на что часто попадаются пользователи с разным уровнем понимания процессов.

Поддельные обменники

Такие обменники очень часто предлагают привлекательные сделки по очень выгодному курсу, апеллируя к жадности пользователей. Их даже нельзя назвать полноценными сайтами — просто скрипт и пара страниц. Часто они предлагают только услугу обмена фиатных денег на цифровые, потому что больше ничего их создателей и не интересует - этого достаточно, чтобы ваши деньги уплыли к ним. Такие сайты, конечно, попадают в черные списки, но при таком подходе их можно штамповать в огромных количествах на разных доменах.

Двойная игра

Мошенник связывается и с клиентом, и с обменником. представляется одной стороне обменником, другой — клиентом. Первому он говорит, что хочет поменять фиат на криптовалюту, второму — что наоборот. Всю необходимую информацию он предоставляет обеим сторонам, так как у них же ее и узнает. У обменника запрашиваются реквизиты и передаются клиенту, который делает перевод и дает мошеннику свой адрес для пополнения. Обменнику же предоставляется адрес мошенника. Потом клиент с обменником пытаются выяснить, кто из них кого обманул, не подозревая, что обманули их обоих. Сейчас многие обменники в курсе подобных схем, но тем не менее они все еще практикуются.

Советуем прочесть: Как избежать потери криптоактивов

Смена адресов

Хакер взламывает данные пользователя и подменяет адрес его кошелька на свой. Причем доступ к аккаунту не блокируется, и он может ею пользоваться, даже не замечая, что номер кошелька изменился. Такая практика распространена на форумах, в соцсетях и даже в Telegram. Более того, этот сценарий просочился даже на обменники. Стоит насторожиться, если вам со старта предлагают бонусы и VIP-статус, за который нужно переслать криптовалюту на кошелек.

Как защититься от мошенников

Внимательность, критическое мышление и здоровая подозрительность должны присутствовать всегда, как бы уверенно вы себя не чувствовали. Эти советы помогут вам перестраховаться.

Не пересылайте сразу большие суммы, делите их на несколько платежей.

Проверяйте реквизиты на каждом этапе операции.

Прежде чем воспользоваться сервисом или услугой P2P, поищите отзывы на работу этого сервиса или индивидуума в сети на независимых площадках.

Свяжитесь с сервисом или индивидуумом через несколько каналов связи и обратите внимание на то, как скоро вам отвечают и какие данные указаны в каждом.

Лучше всего, конечно, пользоваться услугами проверенных обменников, но и там нужно быть очень внимательными. Помните, что кроме вас, о безопасности ваших денег никто не позаботится. Команда BTC-Alpha всегда на страже вашей безопасности и рекомендует также прочесть материал о том, как правильно хранить криптовалюту.

Share this