26 ноября, 2020 
 270

ФРС США хочет ужесточить отслеживание транзакций

В целях безопасности американские регуляторы хотят ужесточить требования для регистрации денежных переводов за границу, осуществляемых как в фиатных деньгах, так и в криптовалюте. Федеральная резервная система вместе с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями считают, что идентификация пользователя даже при относительно небольших объемах транзакций поможет снизить вероятность незаконных финансовых операций при переводе денег за пределы США.
Share this
ФРС США хочет ужесточить отслеживание транзакций

ФРС и FinCEN предлагают банкам собирать и хранить информацию о пользователях, осуществляющих денежные переводы на намного меньшие суммы, чем ранее. Если нижнее пороговое значение, требующее идентификации, на сегодняшний день составляет $3 000, то теперь регуляторные службы требуют снизить его до $250. В документе, предлагающем это решение, криптовалюты включены в список видов денежных активов, на которые оно распространяется, несмотря на то, что пока не имеют законного статуса полноценного платежного средства.

ФРС готова принимать комментарии и предложения по поводу своего решения в течение 30 дней после обнародования документа в Федеральном реестре. Отзывы принимаются как онлайн, так и по электронной почте. Ознакомиться с документом можно здесь.

Хакеры не дремлют

Касательно криптовалют, большинство переводов проводится с помощью посредника в виде криптовалютной биржи или кошелька, хотя есть возможность обмениваться цифровыми активами и без участия третьей стороны. И некоторым мошенникам удалось отмыть большое количество денег с участием даже централизованных криптовалютных бирж. Так, совсем недавно хакерская организация из Северной Кореи Lazarus смогла провести украденные цифровые активы через биржу, требующую KYC. Злоумышленники подделывали фотографии и создавали цепочки адресов, искажающие картину хода транзакций.

Не избежали этой проблемы и банки. Помните печально известную криптовалютную пирамиду OneCoin? FinCEN провела расследование и обнаружила, что транзакции на сумму $137 млн, связанные с этой организацией, были проведены через банк BNY Mellon. Неудивительно, что мошенники изобретают все новые пути незаконного обогащения и активно осваивают новую финансовую область для своих махинаций. Жаль, что подобная деятельность негативно влияет на репутацию криптовалют и замедляет их адопцию и развитие децентрализованной финансовой системы.

Видео-инструкциz по теме:

Школа Трейдера BTC-Alpha. Основы трейдинга

Share this