28 мая, 2020 
 5897

Что такое KYC и как пройти ее с первого раза

Давайте разберемся, зачем пользователю криптовалютной биржи проходить верификацию — и стоит ли вам бояться, что ваши личные данные попадут в «неправильные» руки. А еще научимся проходить KYC правильно с первого раза вместе с командой BTC-Alpha.
Share this
Что такое KYC и как пройти ее с первого раза

Что такое KYC?

Процедура KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — набор операций по идентификации существующего пользователя. Ее придумали не просто так, а чтобы противодействовать отмыванию денежных средств, полученных преступным путем (anti-money laundering, или AML).

Чтобы пройти KYC, пользователю надо предоставить полные (в разумных пределах) сведения о себе в пользу контрагента, с которым производится финансовая операция. При этом компания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить транзакцию.

Если речь идет о криптовалютной бирже, то сотрудникам биржи надо убедиться, что платеж не будет связан с нарушением законодательства. К таким правонарушениям относится использование криптовалюты для отмывания денежных средств, финансирования террористических организаций либо сокрытия денежных средств от налогообложения.

Для криптовалютной отрасли процедура KYC начала применяться с ростом популярности цифровых валют. Изначально идентификация клиентов проводилась исключительно в банковской сфере и в традиционных биржевых торгах. Дополнительная задача, которую помогает решить KYC — это управление рисками, связанными с неидентифицированным клиентом.

Зачем проходить KYC и какая от этого польза

У прохождения верификации пользователя есть 2 стороны: с одной от KYC есть польза для проектов из криптосферы, с другой — защита интересов для самих пользователей. Но давайте обо всём по порядку.

Если проекты в blockchain-индустрии проводят процедуру KYC и соблюдают ее требования — значит, они работают в правовом поле. Такие требования прописаны на законодательном уровне для всех финансовых организаций и компаний, работающих с платежами, по сути это — часть международных требований к валютным операциям (в том числе — и с криптовалютами).

Если компания нарушает требования по поводу обязательного KYC / AML, ей грозят штрафы, законодательное ограничение права деятельности в определенных странах и даже прекращение деятельности в целом. Именно поэтому все операции клиентов бирж, обменных сервисов и финансовых проектов должны быть максимально прозрачными для уполномоченных финансовых регуляторов.

Кроме того, прохождение KYC снимает лимит на ввод и вывод средств, положительно влияет на объем допустимых торгов и на доступ к дополнительным возможностям криптовалютной биржи. Также пользователь имеет право претендовать на финансовое возмещение, если средства по не зависящей от вас причине потеряла ваши средства. Также путем верификации в рамках KYC вы защищаете свои средства от потери или кражи со стороны злоумышленников, которые попытаются получить доступ к вашему кошельку или счету, но не смогут подтвердить личность (как это сможете сделать вы).

Как с первого раза пройти KYC на BTC-Alpha

На самом деле KYC — лишь набор из ряда процедур. Если вы будете четко следовать требованиям этих процедур, то сможете оперативно пройти KYC. У этого процесса — всего три этапа на бирже BTC-Alpha. Вам придется пройти идентификацию, верификацию и аутентификацию клиента.

Идентификация состоит в знакомстве системы с клиентом и предоставлении пользователю идентификатора на сервере компании. Пользователь получает логин и пароль и возможность загрузить свой фотоснимок.

Верификация — этап проверки документов и предоставленной информации, после которого система подтверждает личность человека.

Аутентификация — подтверждение личности при повторном обращении. На этом этапе пользователь вводит логин и пароль, а система проверяет его биометрические данные.

После входа в ваш профиль на BTC-Alpha, выберите в панели меню пункт «Верификация». Прохождение каждого из этапов верификации будет иметь свои преимущества и требования.

Уровень 0: Верификация email-адреса

Занимает минимум времени и усилий, но в то же время является важным этапом процедуры. С нее начинается знакомство службы технической поддержки с вами как с пользователем.

Уровень 1: Заполнение личной информации

Этот шаг требует от пользователя предоставление базовой информации — ФИО, дата рождения, национальность, контактный номер телефона. На данном этапе модератор не совершает проверку. Будьте внимательны и вводите информацию в соответствии с документами, подтверждающими вашу личность — в противном случае, вы в дальнейшем не сможете корректно пройти процедуру подтверждения личности с помощью соответствующих документов.

Уровень 2: Подтверждение личности на основе документов

Для верификации данного пункта, необходим один из 4 документов: паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение, другой документ, подтверждающий личность (паспорт является оптимальным вариантом).

Необходимо предоставить данные документа в текстовом формате в соответствии с оригиналом. Кроме того, пользователь должен загрузить качественное фото с вышеупомянутым документом и запиской с указанием текущей даты.

Уровень 3: Подтверждение юридического адреса

На этом этапе пользователь должен предоставить информацию о местоположении для надежного учета. Для подтверждения резидентства пользователь может использовать один из следующих документов:

  • Квитанция за коммунальные платежи (газ, водопровод, электричество)
  • Квитанция за услуги связи (интернет или стационарный телефон)
  • Выписка с банковского/карточного счета с печатью и подписью представителя банка
  • Подтверждение банка об открытом счете на ваше имя с печатью и подписью представителя банка
  • Уведомление из налоговой службы

Прописка в паспорте может прилагаться только в особых случаях. Например, если фактическое место проживания (дом, или квартира) оформлены на супругу, мать, отца и т.д.

Как видите, бояться KYC не стоит. Процесс верификации занимает около 6–10 минут, а на модерацию специалистом в среднем уходит от 30 минут до 72 часов (в зависимости от загруженности администратора).

Однако потратив это время, вы откроете для себя больше возможностей на BTC-Alpha по поводу ввода, вывода средств, совершения количества и объема трейдов и других опций.

Share this