24 май, 2019

Как и зачем проходить процедуру KYC

Как и зачем проходить процедуру KYC

Что такое KYC?

Процедура KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — это набор идентификационных операций в системе по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем (anti-money laundering или AML). Прохождение KYC заключается в предоставлении разумно полных персональных сведений контрагентами-юридическими лицами, в пользу которых проводится финансовая операция. Иными словами, компания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить транзакцию и убедиться, что платеж не будет связан с отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.
Для блокчейн-отрасли процедура KYC — относительно новая сфера применения, но идентификация инвесторов и разработчиков становится неотъемлемой частью развития больших и успешных проектов. Понятие «Знай своего клиента» пришло в криптоиндустрию из банковской сферы и биржевой торговли. Помимо идентификации и верификации клиента, отслеживания подозрительных транзакций, KYC также подразумевает управление рисками. Например, для конкретных клиентов рациональным является установление фильтров на тип и количество транзакций.
О преимуществах прохождения процедуры
Говоря о необходимости верификации, стоит осветить две стороны медали: пользу KYC для проектов и преимущества непосредственно для пользователей криптовалют.
Соблюдение процедуры KYC криптопроектами является индикатором их работы в правовом поле. Эти требования — не прихоть финансовых организаций и сервисов. Условия закреплены в законодательстве, нормативных документах банковских регуляторов и международных организаций. Конечная цель всех предписаний — запрет обслуживания анонимных счетов.
Нарушение требований KYC влечет за собой санкции, репутационные потери и может привести к прекращению деятельности. Чтобы обезопасить себя, многие компании вводят строгую KYC/AML-политику, которая делает клиента, его действия и транзакции прозрачными для регуляторов.

Что дает KYC владельцам криптовалют?
Для того, чтобы пользователи криптобирж предоставляли информацию о себе, часто применяются различные ограничения. В частности, лимитируются ввод и вывод средств, объемы торгов, доступные функции и другие. В то же время, верификация позволяет требовать финансовой компенсации, если биржа по какой-то причине потеряет ваши деньги. Кроме того, верификация личности и прохождение всех процедур KYC & AML — это дополнительный этап обеспечения сохранности ваших средств. Если вы пройдете процедуру, злоумышленник не сможет легко украсть ваши деньги, упираясь при проведении транзакций как минимум — в лимиты, а как максимум — в требования подтверждения верификации.
Инструкция к прохождению KYC на BTC-Alpha KYC включает в себя несколько процедур, которые, при четком выполнении действий, не отнимут у вас много сил и времени. В общем, алгоритм процедуры KYC состоит из 3 основных этапов: идентификации, верификации и аутентификации клиента.
Идентификация — этап предоставления документов, на котором система знакомится с клиентом и присваивает ему идентификатор на сервере компании. На нем пользователю дают логин и пароль, записывают голос, делают фото/видео или снимают отпечаток пальца.
Верификация — этап проверки документов и предоставленной информации, после которого система подтверждает личность человека.
Аутентификация — подтверждение личности при повторном обращении. На этом этапе пользователь вводит логин и пароль, а система проверяет его биометрические данные.
Для более четкого понимания прохождения процедуры KYC, рассмотрим пример биржи BTC-Alpha
После входа в ваш профиль на BTC-Alpha, выберите в панели меню пункт “Верификация”. Тут можно увидеть 4 основных пункта, прохождение каждого из них будет иметь свои преимущества и требования.

Уровень 0: Верификация email адреса
Занимает минимум времени и усилий, но в то же время является важным этапом процедуры.

Уровень 1: Личная информация
Этот шаг требует от пользователя предоставление базовой информации — ФИО, дата рождения, национальность, контактный номер телефона. На данном этапе модератор не совершает проверку. Будьте внимательны и вводите информацию в соответствии с документами, подтверждающими вашу личность.
Уровень 2: Личность
Для верификации данного пункта, необходим один из четырех документов: паспорт/удостоверение личности/водительское удостоверение/другой документ, подтверждающий личность (паспорт является оптимальным вариантом).

Необходимо предоставить данные документа в текстовом формате в соответствии с оригиналом. Кроме того, пользователь должен загрузить качественное фото с вышеупомянутым документом и запиской. Выше проиллюстрированы требования, которым должно соответствовать изображение.
Уровень 3: Адрес
На этом этапе пользователь должен предоставить информацию о местоположении для надежного учета. Для подтверждения резидентства пользователь может использовать один из следующих документов:
▪️Квитанция за коммунальные платежи (газ, водопровод, электричество)
▪️Квитанция за услуги связи (интернет или стационарный телефон)
▪️Выписка с банковского/карточного счета с печатью и подписью представителя банка
▪️Подтверждение банка об открытом счете на ваше имя с печатью и подписью представителя банка
▪️Уведомление из налоговой

Прописка в паспорте может прилагаться только в особых случаях. Например, если фактическое место проживания (дом, или квартира) оформлены на супругу, мать, отца и т.д.
Как видите, бояться KYC не стоит. Процес верификации занимает около 6–10 минут, а на модерацию специалистом в среднем уходит от 30 минут до 72 часов (в зависимости от загруженности администратора). Однако потратив это время, вы откроете для себя больше возможностей на BTC-Alpha.
К слову, совсем скоро на BTC-Alpha состоится IEO (Initial Exchange Offering). Одним из обязательных условий участия является как раз прохождение процедуры KYC. Вы же не упустите свой счастливый билет to the moon? ;)
Искренне ваша,
BTC-Alpha



Поделится в социальных сетях